原標(biāo)題:多家銀行逐鹿基金銷售,發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)提振代銷競(jìng)爭(zhēng)力
5月份以來,多家基金公司發(fā)布公告稱,增加部分銀行為其代銷機(jī)構(gòu)并開展費(fèi)率優(yōu)惠。“銀行此舉主要是為了拓展客戶,給投資者提供更豐富的產(chǎn)品選擇和更好的服務(wù)體驗(yàn)?!倍嗉毅y行理財(cái)經(jīng)理向記者表示。
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中國銀行研究院博士后李一帆對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示,基金代銷是銀行財(cái)富管理體系和實(shí)現(xiàn)輕量化轉(zhuǎn)型的重要內(nèi)容,銀行渠道也是基金代銷的重要渠道之一。當(dāng)前,銀行加速推進(jìn)基金展業(yè)升級(jí),主動(dòng)推動(dòng)基金代銷業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,通過采取基金申贖手續(xù)費(fèi)率優(yōu)惠、擴(kuò)大代銷基金數(shù)量與合作機(jī)構(gòu)范圍等方式,給客戶提供更豐富的產(chǎn)品選擇和更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),從而不斷提升業(yè)務(wù)質(zhì)效。這不僅利于提高銀行基金代銷的盈利水平,更有助于提升銀行在基金代銷市場(chǎng)上的吸引力和競(jìng)爭(zhēng)力。
銀行加大基金代銷力度
近期,多家銀行通過采取基金申贖手續(xù)費(fèi)率優(yōu)惠、擴(kuò)大代銷基金數(shù)量與合作機(jī)構(gòu)范圍等方式,加大了基金銷售的力度。
例如,景順長城基金管理有限公司方面稱,自5月15日起新增委托平安銀行銷售本公司旗下部分基金并開通基金“定期定額投資業(yè)務(wù)”和基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù),同時(shí)參加平安銀行開展的基金申購及定期定額投資申購費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)。摩根基金管理(中國)有限公司方面稱,已與中信銀行股份有限公司簽訂了基金銷售代理協(xié)議,現(xiàn)決定5月18日起,新增中信銀行股份有限公司“中信同業(yè)+”平臺(tái)為本公司基金的代銷機(jī)構(gòu)。
“銀行加碼基金銷售力度也是為了拓展客戶,滿足更多投資者的需求。目前,不少債券型基金在市場(chǎng)上深受投資者歡迎?!蹦硣写笮械睦碡?cái)經(jīng)理告訴《證券日?qǐng)?bào)》記者。
在采訪中,多位銀行理財(cái)經(jīng)理也表示,雖然目前銀行推出了一些基金銷售方面的優(yōu)惠,但部分投資者仍然持謹(jǐn)慎態(tài)度?!敖ㄗh投資者可以做好長期規(guī)劃,抓住中長期收益。”
中國銀行研究院博士后杜陽對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示,從產(chǎn)品端來看,2023年以來,在國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)加速恢復(fù)的背景下,資本市場(chǎng)運(yùn)行良好,部分基金產(chǎn)品收益有所回暖,受投資者青睞程度提高。同時(shí),基金公司不斷加強(qiáng)投研能力,持續(xù)發(fā)力產(chǎn)品創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)管控。從銀行自身來看,發(fā)力基金代銷業(yè)務(wù)是緩解非息收入壓力、滿足客戶多元化金融需求的重要手段。
銀行基金銷售呈下滑趨勢(shì)
前海開源基金首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家楊德龍對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示,銀行通過采取基金申贖手續(xù)費(fèi)率優(yōu)惠、擴(kuò)大代銷基金數(shù)量與合作機(jī)構(gòu)范圍等方式,主動(dòng)推動(dòng)基金代銷業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,有以下原因:首先,銀行渠道這幾年受到第三方銷售渠道的沖擊比較大,銀行銷售份額在下降,為了提高份額,一些銀行給部分基金提供費(fèi)率優(yōu)惠,增加基金在銀行渠道的銷售量。其次,通過費(fèi)用上的適當(dāng)優(yōu)惠,能夠促進(jìn)基金的銷量。
實(shí)際上,雖然銀行渠道一直是基金銷售的絕對(duì)主力,但占比一直呈下降趨勢(shì)。部分在代銷基金數(shù)量上有絕對(duì)優(yōu)勢(shì)的銀行也在今年一季度內(nèi)表現(xiàn)平淡。
經(jīng)歷了2022年的股債大幅波動(dòng)后,面對(duì)市場(chǎng)變化與同業(yè)激烈競(jìng)爭(zhēng),今年銀行作為代銷機(jī)構(gòu)如何突圍?李一帆表示,未來,銀行發(fā)力基金代銷業(yè)務(wù),應(yīng)緊密結(jié)合市場(chǎng)形勢(shì)變化和監(jiān)管動(dòng)態(tài)要求,明確自身角色定位,探索創(chuàng)新展業(yè)路徑。進(jìn)一步發(fā)揮在資源整合、營銷渠道、客戶群體等領(lǐng)域的相對(duì)優(yōu)勢(shì),通過健全代銷業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理制度,強(qiáng)化銷售環(huán)節(jié)中的投資者引導(dǎo),不斷創(chuàng)新產(chǎn)品代銷的形式和內(nèi)容,根據(jù)客戶的資產(chǎn)配置與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)實(shí)際情況,為其量身推薦適宜的基金產(chǎn)品,保障投資者正當(dāng)權(quán)益,最終推動(dòng)基金代銷業(yè)務(wù)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展。
“銀行作為代銷機(jī)構(gòu)要發(fā)揮自己的優(yōu)勢(shì),讓客戶享受更多的顧問服務(wù),發(fā)揮銀行客戶經(jīng)理較專業(yè)、數(shù)量較多的優(yōu)勢(shì)。并通過在基金銷售的費(fèi)率上給予一定的優(yōu)惠來提高銀行競(jìng)爭(zhēng)力?!睏畹慢埛Q。
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