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近日,興業(yè)銀行南昌分行與興業(yè)銀行天津分行通力合作,成功攔截一起跨地區(qū)大額取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金的事件,攔截涉詐轉(zhuǎn)移資金高達(dá)16萬余元。
2023年4月19日上午11點(diǎn)左右,一名年輕男子持卡在興業(yè)銀行天津分行網(wǎng)點(diǎn)柜面辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù),工作人員發(fā)現(xiàn)該客戶神情緊張并不斷向外張望,門口及廳堂均有人員在等待該客戶辦理業(yè)務(wù),形跡可疑,引起工作人員警覺,遂立即聯(lián)系開戶行興業(yè)銀行南昌分行協(xié)同核查。
興業(yè)銀行南昌分行接收到消息后,一方面迅速啟動警銀反詐聯(lián)絡(luò)機(jī)制,將情況報(bào)告至南昌市反詐中心進(jìn)行涉詐線索核實(shí)。另一方面,興業(yè)銀行南昌分行在同步核查客戶賬戶交易信息時,發(fā)現(xiàn)當(dāng)日上午交易流水可疑,且客戶預(yù)留的手機(jī)號碼一直無法撥通。結(jié)合種種可疑跡象綜合分析研判該賬戶,興業(yè)銀行南昌分行認(rèn)為該賬戶內(nèi)資金可能與涉詐案件有關(guān),隨即采取了臨時管控措施,并反饋至南昌市反詐中心及興業(yè)銀行天津分行,天津分行立即報(bào)告當(dāng)?shù)胤丛p中心。當(dāng)天晚上,經(jīng)反詐中心核查,上述賬戶因涉電信詐騙被公安凍結(jié),定性為涉案止付卡。
在這起跨省攔截事件中,興業(yè)銀行工作人員第一時間識別可疑行為,從天津分行發(fā)現(xiàn)可疑行為到南昌分行采取臨時管控措施,用時僅十余分鐘,在柜面渠道將涉詐資金進(jìn)行有效阻截,體現(xiàn)了銀行員工高度的責(zé)任感、扎實(shí)的專業(yè)能力和敏銳的洞察力。